知识图文 |
发布2022-05-05 14:38
如果现在要开始定投,该投哪些ETF基金?三大思路让选择不再纠结!
这两天,有朋友询问目前定投什么好。这个问题虽然字数不多,但内涵极大。我不得不慎重研究了一番,然后专门撰文并配合数据来进行说明。希望能在大家理解的情况下,能把定投做好做顺。
首先,现在的市场阶段,适不适合定投?这个问题的前置认知是:我们认可市场的“政策底”已出,技术和情绪底可能已经出现;在我国积极调整应对挑战的同时,复杂的国外情绪和颇具挑战的国内疫情,仍然在中短期对市场构成压力。一个很大概率正确的市场判断是:即使还有向下空间,也会很有限,但中期的震荡波动周期可能不会短。这种情况下,主动投资难度很大,确实更适合定投逐渐布局,因为定投就是因为不确定所谓“底”在哪里什么时候出现而存在的。
其次,投资者必须充分理解和认可定投的主题方向。市场都有波动,特别是今年以来是几年以来最具挑战的市场周期,除了极个别主题如能源煤炭外所有主题都是下跌的,定投就是要跨越波动周期,把下跌当作低位布局的机会,在上涨时迎来收获。但市场一旦波动,投资者往往就会陷入恐慌,会对未来信心丧失,中断定投前功尽弃。因此,充分理解和认可主题投资方向,才能理性认知市场波动的合理性,把定投执行到底。
第三,执行好定投纪律,是普通投资者唯一的依靠。为什么要定投?因为我们普通投资者没有主动判断市场和股票高低的把握,胜算不大。尤其是博弈行情,胜算不如赌场,所以做定投,就是主动判断选题方向后,坚定执行纪律,这样往往比那些自认为自己聪明的投资者能获得更好的投资体验,更稳健的投资收益。
好,现在来谈谈选题方向。您可以根据自己的理解进行选择甚至是做组合配置。
1、 稳中求胜,看宽基和大资产
有一类资产,理论上,跌下去总有恢复的时候,这就是宽基。
因为,宽基代表A股的整体的市场重心,除非长期看衰国运,否则目前上证指数3000点,沪深300指数4000点不到的位置,都是中长期相对的低点。目前,市场普遍认可政策底已出,也就是说,现在这个位置,上级认为低了。A股是政策市,大家秒懂。
那么从宽基过去一年的分位来说,普遍都是底部位置。这里我们可以看看宽基的种类,木鱼的定投报表覆盖的范围比较宽。主要的宽基我们都分析介绍过。关于宽基的介绍,可以看下我们以前的文章,这里不再赘述了。
宽基介绍文章链接
2、 未来空间,看超跌成长
宽基是求稳的,那么有没有扩大收益的选择,也就是追求指数之上的超额收益?那么可以看看超跌的新兴产业成长赛道品种。这类主题有:新能源汽车和光伏为首的新能源类主题,也有业绩改善明显的国防军工,还有人气主题芯片半导体等,而与国产替代相关的计算机、AI、软件等品种也是很丰富。随着近年市场的发展,新兴产业主题方向越来越多。
以上是今年跌幅超过25%以上的主题ETF,可以说现在超跌的主题是很多的。但关键是要找到逻辑不复杂、产业方向明朗的选择。比如,我们说元宇宙,这个东西还在摸索阶段,虽然大家都很看好,但落地不确定性还是很强。那么这时候投游戏ETF的话,需要理解的逻辑很多,越复杂的东西越脆弱。相对来说,对于大国崛起必须、而且业绩有支撑的芯片、半导体的长期逻辑是更为通畅的;而业绩在释放期、且仍有数年景气周期的新能源一听就明白,长期逻辑很难出错,也是其一大优势。这里,朋友们可以根据自己的偏好进行选择和理解。
3、 传统大资产,赚大周期的钱
所谓大资产,就是长期有机构深驻扎,业绩持久性强的一类白马主题,这类大资产在大周期会出现惊人涨幅。大周期比如市场利率环境放松、中外关系改善、居民消费升级等宏观因素,平时蛰伏着,大周期一来就强势回归。
这类主题首推白酒。酒永远不缺信仰者,也是A股第一大类核心资产。从酒ETF走势周线走势来看,在这两年进入了大级别箱体震荡状态,目前的市场位置,也是很接近箱体底部的。定投酒ETF,也是很多人稳健的选择。
恒生科技和中概系列ETF,已经迎来了政策底,而技术底部需要在“走出来”之后进行确认。在本轮市场调整中,走势明显强于市场水平。近期由于外部的审计压力有所回调,可能是好的定投机会。
其他的传统大资产还有医药类、金融类,但市场分歧还是比较大的,以后会专题撰文分析。
-总结-
以上就是木鱼抛砖引玉,最重要的是,每位投资者形成自己的价值主张,在理解和认可的基础上实现长期定投。相信有了木鱼的一点点启发,你这会儿已经是心里有数了!
2022年,注定不简单。市场遭遇数年未遇的几重压力,是大挑战,但也未尝不是大机遇。上半年防御,下半年修复,明年春天?我们有美好的期待,是因为我们相信国运,相信国运加持之下的资产长期增值路线。做定投,就是要以更有规划的步骤在动荡周期布局,等待春天的来临。2022年蛰伏考验的时间可能会比以往更长,但未来的春天预期也会更加的温暖!
百分百原创的木鱼,希望你的每一点支持,关注转发点赞评论分享走起,需要你的关键支持!
数百篇图文视频每日更新 | 独家份额变化查询 | 独家PK工具 |
独家投资组合分析 | 独家大数据智能报表 | 木鱼问答 |
大数据主题分析 | 市场动态观察 | 战术战略总结 |
精选问题回答 | 每日报表复盘 |
木鱼ETF APP | 今日头条号 |
微信公众号 | 哔哩哔哩 |
小红书 | 快手 |