木鱼最近和粉丝们交流，发现这个月很多朋友操作得不错，尤其是大家一起把握住了结构化的行情。有粉丝表示以后不做长线了就做短线。可是有的朋友也说投基金还是中长线，那到底是个短投还是长投？木鱼今天就跳出来，给大家做一个简单的分析。

我们知道ETF是一种可以在场内实时进行交易的投资工具，是一揽子优质股票的组合体，因此用它长线来进行主题投资，或者像股票一样进行短期的高抛低吸都是可以的。



这可是一个战略问题了。长短皆宜的情况下，我们投资者就要面临选择了，你究竟是做长的还是做短的？这个问题貌似很简单，但如果选择不对，那就是天堂与地狱的区别！



很多朋友参与过股票的短炒，那其实都是真正的投机行为。投机就是高度博弈的游戏，胜利者一定是少数人，甚至是极少数人。你要想成为这极少数人中的一员，那肯定需要比较强的能力或者持续的大运！如果你不具备这样的特质，那么可以说你的胜算将比在赌场里还要低。这里我们就不多展开说了。

 

我们曾经给朋友们讲过ETF做短线的优势。

一是交易成本低，频繁的短线操作比股票投资要经济很多，很多短线投资者实际上是给印花税打工，就旧印花税这一个问题就降低了2%以上的总体胜率。

二是风险低，个股暴雷影响很低，而且被游资套路的机会几乎没有。
 

我们的大数据显示，ETF短线投资盲买的胜算比股票盲买高4个百分点左右，但距离52%的平衡线还差3个百分点。这3个百分点依然让你赚钱很难。你需要有自己的交易系统来提升胜率，把这两三个点跨越过去，但距离55%一定赚钱的胜率，还有相当距离。



 

这个时候就要看你的自我认知了。你是否有这样的交易系统和交易能力，把短线胜率提高了55%？当然木鱼现在有AI来辅助我们做短线决策，但是长期来讲，大家都需要对短线的投资风险和难度心里有数。特别是短线投资会消耗大量的精力，影响情绪，影响工作和学习状态，对短线的波动敏感还会影响精神状态。投资者必须对这个有适当的预期。

那么总结一下，有短线交易系统，你有足够的精力去看盘去操作，那么也许你适合做ETF短线投资。



 

只是木鱼觉得大多数投资者还是更适合做理性的长线投资。这是因为:

一是长期投产业或指数主题比长期投个股成功率要高；

二是投资决策成本更低，只需要对行业和主题有大致的研究就可以了，无需去解读个股的基本面。；

三是需要的技术和时间门槛低，更适合普通投资者；

四是投资体验更好，不需要对短期的波动产生过度的敏感。

我们决定是长是短。一个大前提是，大多数普通投资者是应该选择符合自己认知范畴的投资行为的。超出自己能力和预期的投资，往往意味着不可控的风险。



 

对比一下我们分析的要素，可见短线有高风险高收益的预期，而且短线赚了钱可能让亢奋度变得更高，这个时候还能控制好情绪保持冷静及时落袋的朋友真是少之又少，当然如果您是这样的，那么确实值得我们羡慕。

而用ETF长投主题行业，既能保持投资的参与乐趣，又能利用定投来保持自己长期的低风险参与，更适合对生活品质有追求的朋友们，投投投资是为了改善生活，而不是为了拖累生活。"大巧若拙"也许是 ETF定投更好的写照。



当然，我们做定投也不是没有原则的。我们希望对有成长趋势的主题做长期的追逐，在它某个趋势有短期波动的时候入场建立低成本的仓位。具体的定投方法可以点开我的头像，看图文中我们置顶的帖子里面有视频的索引，大家可以去做一个了解。



当然，对于ETF短线投资来说，我们也要抱有探索并谨慎的态度。欢迎加入木鱼的圈子，我们一起探讨研究，现在还有我们的AI参与进来，一起进步！


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